Una inversión comienza siempre con un propósito, que nos conduce a seguir ciertos lineamientos para llegar a ese objetivo. Te presentamos 6 pasos para desarrollar tu estrategia de inversión, una guía para invertir de forma inteligente.

Lo primero que debes tener claro es tu Perfil de Inversionista.  Recuerda que tu perfil cambia en cada etapa de tu vida y es determinante para elegir el instrumento financiero.

¿Qué implica? Autoevaluarte desde diferentes aspectos: :

  • Situación financiera actual
    • Ingresos mensuales y anuales
    • Total de activos líquidos
    • Necesidad de liquidez
    • Qué porcentaje de tus ahorros o ingresos estás dispuesto a invertir
  • Vida personal
    • Edad
    • Soltero o casado
    • Hijos
    • Ascenso en el trabajo
    • Próximo a jubilarte

ASIGNA UN NOMBRE A TUS OBJETIVOS

Ya claro tu panorama financiero y la etapa de tu vida en la que te encuentras, toca el turno de asignar un nombre a tu objetivo u objetivos.

  • Los objetivos de inversión varían y pueden ir desde:
  • Obtener los recursos para tus vacaciones de verano
  • El inicial de tu casa o apartamento
  • Tu nuevo carro
  • Ampliar tu negocio
  • Tu retiro
  • O simplemente crear tu patrimonio o un colchón para el futuro

Según la naturaleza de tus objetivos podrás determinar el plazo en que necesitarás esos fondos que vas a invertir y el horizonte de tiempo que necesitas para cumplir la meta.

Recuerda que todo instrumento financiero tiene una característica diferente, con relación al tiempo, periodicidad de pagos y tiempo de inversión. 

Es por esto que debes determinar tu necesidad de liquidez: si necesitas que los pagos sean mensuales, semestrales, trimestrales o si estás dispuesto a reinvertir la rentabilidad de tus inversiones.

Así, tus vacaciones de verano del próximo año o el inicial de tu vivienda pueden ajustarse a inversiones de corto plazo y tu retiro o hasta el pago de universidad de tus hijos se podrían apoyar  en inversiones de largo plazo

ASESÓRATE CON TU PUESTO DE BOLSA

Lo siguiente es asesorarte con tu gerente de negocios de tu Puesto de Bolsa, quien te ayudará a evaluar los instrumentos financieros disponibles en el Mercado de Valores dominicano y que se ajusten a tus necesidades.

Ya identificados esos instrumentos financieros, considera diversificar tus inversiones. Puedes elegir un tipo de inversión por cada objetivo.

Puedes diversificar tu inversión también eligiendo dos tipos de moneda, tipo de instrumento o título valor, etcétera .

Recuerda siempre dar seguimiento a la evolución de tus inversiones y de estar pendiente de las novedades del Mercado de Valores.

Sigue la siguiente infografía con todos los pasos citados para que así comiences a invertir de forma sabia y con propósito claros.